🔴 RENDA MÉDIA DE ATÉ R$238,02 POR DIA COM APENAS 4 CLIQUES – SAIBA COMO

Isabelle Santos
Isabelle Santos
Comunicóloga formada pela Universidade Estadual de Santa Cruz (UESC). É redatora do Money Times, Seu Dinheiro e Empiricus.
Conteúdo Empiricus

Você pode trocar uma renda de 9% em 3 anos por uma de 30% investindo em imóveis por meio deste ativo; saiba como

Incentivos fiscais e outras características permitem que, no médio e longo prazo, a renda de uma dessas modalidades de investimento em imóveis seja até 3 vezes mais lucrativa

Isabelle Santos
Isabelle Santos
29 de março de 2024
8:00 - atualizado às 15:45
profissão imóveis
(Imagem: Freepik) -

Você já pensou em investir em imóveis para poder gerar renda? Essa é uma estratégia bem conhecida e durante muito tempo foi a principal (quem sabe a única) alternativa de boa parte dos brasileiros para conseguir uma grana extra sem fazer muito esforço

Entretanto, nos últimos anos a democratização do acesso de pessoas físicas à Bolsa de Valores permitiu que a população tivesse novas alternativas de investimento.

Nesse cenário, os fundos imobiliários passaram a figurar entre as opções disponíveis para gerar renda passiva. Na prática, esses ativos permitem comprar pedaços de vários imóveis por meio de cotas que podem ser negociadas na Bolsa.

Assim, muitos investidores podem se questionar: qual a melhor estratégia para investir em imóveis? 

Uma simulação feita pela Santander Corretora mostrou que, considerando apenas o fator renda -  isto é, sem levar em consideração o potencial de ganho ou perda de capital - o retorno de investimento em fundos imobiliários pode chegar a 30%, em 3 anos

Enquanto isso, quem opta pela renda via aluguel do imóvel consegue um retorno de 9%.

VEJA OS 5 MELHORES FIIS PARA LUCRAR COM IMÓVEIS

Por que é possível ganhar até 3 vezes mais investindo em fundos imobiliários?

Para chegar a esse potencial de retorno dos fundos imobiliários versus aluguel do imóvel, o Santander Corretora considerou um investimento inicial de R$ 300 mil. 

Assim, para estabelecer o quanto um indivíduo poderia ganhar com o aluguel, a instituição tomou como referência o índice FIPE ZAP de janeiro de 2024.

Este índice monitora a evolução dos preços de imóveis residenciais em diversas cidades do Brasil.

Já para estimar a rentabilidade dos FIIs a corretora considerou um retorno mensal de 0,83%, projetado com base no dividend yield do Ifix, índice que reúne os 100 maiores fundos imobiliários da Bolsa brasileira. 

Assim, considerando a aplicação inicial (R$ 300 mil) e o índice Fipe ZAP do mês de janeiro, o retorno líquido mensal do aluguel seria de R$ 1.297,50. Ou seja, 0,43% sobre o investimento, já descontado de impostos.

Enquanto isso, investindo em fundos imobiliários o retorno poderia chegar a R$ 2.487,50 por mês. Ou seja, quem investiu em aluguel lucrou R$ 27.710 em 3 anos, contra R$ 89.550 nos fundos imobiliários. Estamos falando de uma rentabilidade de 9% contra 30%

Observando os números da simulação, investir em fundos imobiliários pode gerar uma renda maior.

Acontece que diferenças importantes de cada uma dessas estratégias de investimento em imóveis podem explicar esse resultado. 

A começar pelos tributos e Imposto de Renda 

Quando um indivíduo compra um imóvel ele precisa pagar Imposto sobre a Transmissão de Bens Imóveis (ITBI), escritura, registro, em alguns casos taxa de corretagem

Da mesma forma, ao decidir alugar um imóvel pode ser necessário fazer reformas e contratar os serviços de uma imobiliária, se você não estiver disposto a resolver tudo sozinho. 

Todas essas despesas acabam aumentando o custo do seu investimento, mas em geral, elas não são levadas em conta na hora de estabelecer o valor do aluguel. 

Em contrapartida, ao decidir investir em fundos imobiliários os custos são bem menores. Além disso, a renda gerada por meio dos proventos é isenta de Imposto de Renda

Graças ao surgimento de corretoras com foco em pessoa física, hoje é possível ter acesso aos FIIs pagando corretagens muito baixas. E a custódia da B3 para esses ativos é zero. 

Você tem mais liquidez com os fundos imobiliários

Outra vantagem desses ativos é a sua liquidez. Ou seja, a facilidade com que você consegue se desfazer deles caso precise do dinheiro. 

Em geral, se um investidor quer vender as cotas de um FII, tudo o que ele precisa fazer é gerar uma ordem no homebroker da corretora e provavelmente vai conseguir negociar o ativo no mesmo dia. 

Já com o imóvel físico o processo é muito mais lento e, dependendo da urgência em se desfazer do bem, o investidor pode acabar perdendo dinheiro

Aluguel para inquilinos “A++”

Embora muitas pessoas acreditem que comprar um imóvel físico é um investimento de baixo risco, na prática não é bem assim. 

Ao decidir alugar o seu imóvel você está sujeito a alguns riscos, como por exemplo a depredação do seu patrimônio, inadimplência, além do estresse que um inquilino pode causar.

Nesse aspecto, quem investe em imóveis por meio dos fundos imobiliários pode diluir esses riscos. Para começar, esses ativos contam com gestores altamente qualificados. 

Além de selecionar os melhores imóveis, eles buscam inquilinos “A++” para ocupar esses espaços. E no caso de um inquilino não pagar o aluguel, o investidor não perde 100% da renda pois há outros inquilinos pagando regularmente.

Vale ressaltar que geral são empresas de grande porte, com capacidade para pagar o aluguel e garantir o “pinga-pinga” dos cotistas. 

Por exemplo, na simulação do Santander Corretora, é possível receber um “aluguel” de até R$ 2.487,50 desses inquilinos. 

Entretanto, segundo o analista de fundos imobiliários da Empiricus Research, Caio Araujo, é possível ganhar ainda mais escolhendo os ativos certos

Na opinião do analista, neste momento há 5 FIIs que podem pagar dividendos de até 10,7%, além da valorização das cotas

5 FUNDOS IMOBILIÁRIOS PARA LUCRAR COM IMÓVEIS

Cortesia: conheça as 5 recomendações de Caio Araujo para comprar agora

Araujo está apostando mais uma vez em 5 fundos imobiliários escolhidos estrategicamente para buscar retornos acima da média.

Entre as indicações para comprar agora, você vai encontrar: 

  • Um fundo de papel com potencial de geração de renda (valorização e dividendos) de 10,5% para os próximos 12 meses
  • Um FII de shopping com dividend yield estimado de 9,3% nos próximos 12 meses;
  • Fundo de crédito com desconto e taxa interna de retorno de 10,4%;
  • Um fundo de galpões logísticos com potencial de geração de renda de 8,5% em 2024;
  • FII de lajes corporativas que tem empresas como BNDES e Ambev como suas inquilinas.

A boa notícia é que você pode conhecer os FIIs recomendados de graça, como uma cortesia da Empiricus Research, empresa do Grupo BTG

Basta clicar neste link e seguir as instruções. Ao realizar seu cadastro, você poderá conhecer os ativos e receber as atualizações mensais desta carteira de graça. 

Compartilhe

Conteúdo Empiricus

Objetivo: R$ 238 por dia, em média, com apenas alguns minutos; conheça o Gradiente Linear, estratégia revolucionária de day trade

28 de maio de 2024 - 12:00

Agora você pode lucrar uma média de até R$ 238 por dia na Bolsa com apenas quatro cliques; novo ‘robô’ de investimentos automatiza todo o processo

Conteúdo Empiricus

Lucros de até 39.900% com criptomoedas: só 0,08% dos investidores brasileiros estão aptos a buscar esse retorno – veja como ser um deles

28 de maio de 2024 - 8:00

Head de criptoativos explica que o maior potencial lucrativo não está no Bitcoin e quer aumentar a estatística de brasileiros que investem nos ativos mais promissores

Conteúdo Empiricus

Multiplicação por 400 vezes? Conheça as criptomoedas menores que podem valorizar até 39.900% depois da aprovação dos ETFs de Ethereum

27 de maio de 2024 - 12:13

Mercado de criptomoedas vive ‘maré perfeita’ e as maiores beneficiadas são as moedas menores, que podem entregar multiplicações fora da curva; entenda

Conteúdo Empiricus

É hoje: trader ‘abre o jogo’ sobre as técnicas que usa para buscar lucros médios de R$ 2 mil por dia na bolsa

27 de maio de 2024 - 8:00

André Machado possui mais de vinte anos de experiência no mercado financeiro e uma metodologia consolidada

Conteúdo Empiricus

Hora de fugir de Americanas (AMER3)? Mesmo com proposta para deixar de ser ‘penny stock’, analista não recomenda compra; entenda os principais motivos

26 de maio de 2024 - 12:00

Americanas anuncia grupamento de ações e aumento de capital de até R$ 40,7 bilhões, mas indicadores desfavoráveis fazem ativo ser ‘furada’; conheça melhores varejistas para investir

conteúdo empiricus

Debêntures incentivadas superam ações e podem chegar a R$ 100 bilhões este ano; veja 4 títulos para buscar até IPCA +7,1%

26 de maio de 2024 - 10:00

De janeiro a abril, as emissões de debêntures já somaram R$ 32,5 bilhões, número recorde para o período – veja onde estão as melhores oportunidades para investir

Conteúdo Empiricus

Conheça ‘segredo’ de Trump, Neymar e Justin Bieber para lucrar mais de 98% em 2024

26 de maio de 2024 - 8:00

A carteira de investimentos dos astros é composta por ativos acessíveis ao brasileiros e que podem se multiplicar por até 400x

Conteúdo Empiricus

Enquanto o Maxi Renda (MXRF11) anuncia emissão de cotas, outro FII pode pagar IPCA+7,7%; entenda

25 de maio de 2024 - 12:00

Dividendos do MXRF11 vem diminuindo ao longos dos meses, mas existem outras opções mais rentáveis no mercado de FIIs

conteúdo empiricus

Média de R$ 5 mil por mês: um dos maiores sistemas de trading quantitativo do Brasil pode gerar essa quantia com 4 cliques; entenda

25 de maio de 2024 - 10:00

Conheça o Gradiente Linear, sistema de trading quantitativo automatizado que foi desenvolvido por Valério Krug, trader com 18 anos de experiência neste mercado

Conteúdo Empiricus

De US$ 3 mil a US$ 46 milhões: PEPE atinge máxima histórica e trader lucra mais de 15.000 vezes; veja as criptomoedas para buscar lucros exponenciais

25 de maio de 2024 - 8:00

Não aproveitou o rali de Pepe Coin? Fique tranquilo: há outras moedas de elevado potencial de retorno que têm fundamento e que não são “meme”; veja quais

Fechar
Menu

Usamos cookies para guardar estatísticas de visitas, personalizar anúncios e melhorar sua experiência de navegação. Ao continuar, você concorda com nossas políticas de cookies

Continuar e fechar