Buy and hold ‘turbinado’: aprenda a utilizar a estratégia que tornou Warren Buffett bilionário para enriquecer

Warren Buffett é uma das lendas do mercado financeiro. O investidor americano é o sexto homem mais rico do mundo com um patrimônio de aproximadamente US$ 110 bilhões. Mas o que chama atenção dos investidores é a maneira como esse senhor de 92 anos construiu sua fortuna. 

Diferente de outros como Elon Musk, Jeff Bezos, Bill Gates e  Bernard Arnault, Buffett não é dono de uma grande empresa de tecnologia ou marcas de luxo. 

A fortuna do Oráculo de Omaha, como é conhecido, vem de uma estratégia que ele aplica há pelo menos 50 anos, chamada buy and hold. Traduzindo para o nosso idioma significa comprar e segurar. 

Por meio da sua empresa, a Berkshire Hathaway, Warren Buffett adquiriu ações de grandes empresas como American Express e Coca Cola, que até hoje fazem parte do seu portfólio. 

A compra de ações focada no longo prazo é a principal estratégia do investidor americano e, para você ter uma ideia do quão boa ela é, entre 1964 e 2021, a carteira da Berkshire Hathaway rendeu em média 20% ao ano, praticamente o dobro do S&P500, principal índice da bolsa americana. 

Isso quer dizer que, se uma pessoa tivesse investido R$ 1.000 por mês ao longo de 30 anos na carteira de Warren Buffett, teria acumulado R$ 15.397.421,18 ao final desse período, sem descontar os impostos.

Embora os números de Buffet impressionem, há uma forma que muitos investidores desconhecem de turbinar ganhos. E isso sem precisar ser um expert em mercado e finanças como o megainvestidor.

Como ‘turbinar’ os lucros do buy and hold? 

Como disse anteriormente, a estratégia de buy and hold consiste em comprar ações de uma determinada empresa e mantê-la em sua carteira durante alguns anos. Quem investe utilizando esse método não está muito preocupado se a ação vai cair ou subir nos próximos dias. 

Investidores buy and hold compram uma ação porque acreditam no potencial daquela empresa de se valorizar com o passar dos anos. Ou seja, trata-se de uma estratégia para o longo prazo. 

É claro que investir sob essa perspectiva não é simplesmente escolher qualquer ação e segurá-la na carteira por muito tempo. É preciso fazer um estudo detalhado das empresas e do seu potencial. Os especialistas chamam isso de análise fundamentalista. Buffett, inclusive, é “craque” nesse tipo de análise. 

Mas a verdade é que não existem muitos Warren Buffett por aí e a maioria de nós não tem tempo para olhar cada ação de maneira detalhada. Assim, você pode se perguntar: como posso melhorar os resultados da carteira no longo prazo?

Simples, pagando menos imposto.

Além da rentabilidade das ações que compõem a carteira, existem outros fatores que podem fazer com que o desempenho dela seja ainda melhor, entre eles a quantidade de impostos pagos ao longo dos anos. 

No Brasil, o imposto cobrado pela venda de ações é, geralmente, de 15% sobre o lucro. Acontece que, se você investir em ações via fundos de previdência privada, pode pagar apenas 10% de imposto.

Pode parecer uma diferença pequena, mas ao optar por investir em ações por meio da previdência privada, além de pagar menos imposto, você só precisa fazer isso quando for resgatar o seu investimento. Até lá, aquele dinheiro que seria para pagar imposto continua rendendo e ‘turbinando’ a sua estratégia buy and hold.

Isso se você escolher a tabela Regressiva de imposto e deixar o dinheiro aplicado por mais de 10 anos. O prazo, naturalmente, não deve ser um grande problema, já que estamos falando de um horizonte mais estendido.

Além disso, quem investe em previdência privada no plano PGBL conta com outro benefício: uma espécie de “cashback da restituição do Imposto de Renda”. Esse tipo de investimento permite a dedução de 12% da renda tributável, ou seja, você economiza no IR e pode investir mais na sua estratégia. 

É por isso que a previdência privada é uma boa opção não só para quem investe de olho na aposentadoria. Mas para qualquer pessoa que tenha uma estratégia de investimento focada no longo prazo.

Exemplos: 

• Alguém de 30 anos que pretende guardar dinheiro por 10 anos.
• Ou pais que desejam fazer um “pé de meia” para um filho pequeno.

Mas quem garante que a previdência tem a melhor carteira? 

Por mais que seja um investimento bastante tradicional, na prática, os brasileiros sabem pouco sobre previdência privada. Para se ter uma ideia, apenas 4,6% da população conta com esse tipo de investimento para o futuro. 

Assim, é normal não saber das possibilidades que a previdência oferece. A maioria do dinheiro depositado em previdência no Brasil está em fundos que investem apenas em renda fixa. 

É um resquício do passado, quando esses produtos tinham tantas boas opções na prateleira.

Felizmente, o mercado evoluiu.

Hoje há mais opções arrojadas e de gestoras de primeira linha, ideais para quem aceita mais risco em troca de uma chance de retornos maiores com renda variável.

A legislação brasileira permite que fundos de previdência privada aloquem até 70% do seu patrimônio em ações. 

No caso dos fundos de previdências exclusivos para investidores qualificados, não há limite algum. É possível investir até 100% em ações.

No Guia da Previdência Privada, oferecido como cortesia pela Empiricus Investimentos para todos os clientes, há duas sugestões de previdência arrojada e opções mais conservadoras para quem não quer correr tantos riscos. (veja aqui quais são). 

Por meio desses fundos, é possível montar uma carteira de ações com foco no longo prazo e aproveitar todas as vantagens da previdência privada:

• Possibilidade de pagar apenas 10% de Imposto de Renda, valor menor do que a alíquota cobrada em ações, títulos de renda fixa e em fundos de investimento tradicionais;
• Você só paga o imposto no resgate e até lá o seu dinheiro fica rendendo;
• Não tem come-cotas como nos fundos de investimento;
• Pode receber um “cashback” da Receita Federal todos os anos.

CONHEÇA OS FUNDOS DE PREVIDÊNCIA PARA ‘TURBINAR’ A SUA ESTRATÉGIA BUY AND HOLD

Comece a lucrar com o buy and hold ‘turbinado’ em 2023

Além de poder investir em um portfólio mais arrojado, com ações que podem se valorizar ao longo do tempo, e ainda “turbinar” a rentabilidade da sua carteira pagando menos imposto, você pode lucrar com a previdência privada já em 2023. 

Acontece que, quem investe em previdência privada no plano PGBL conta com um benefício de dedução fiscal sobre 12% do valor investido nesse tipo de aplicação. 

Essa vantagem pode te ajudar a economizar e ainda receber uma grana extra. Contudo, para receber esse dinheiro em 2023, o aporte na previdência privada precisa ser feito ainda em 2022.

Todas as informações para turbinar a sua estratégia de buy and hold e começar a colher lucros com ela já no ano que vem estão no Guia da Previdência Privada.

Como já disse, é um material 100% gratuito, oferecido como cortesia pela Empiricus Investimentos. Para acessá-lo, basta clicar neste link ou no botão abaixo: